Taller en Línea: Aprende a Invertir desde Cero

Objetivo del Taller

Brindar a los participantes los conocimientos teóricos y prácticos necesarios para entender los conceptos básicos de macroeconomía enfocados en los instrumentos financieros de inversión formales. Aprenderán a invertir en instrumentos de deuda gubernamental (Cetes, Bonos, Udibonos), sofipos y el mercado de valores (Acciones, Fibras, ETF´s), utilizando plataformas como Cetes Directo y casa de bolsa como GBM, con un enfoque en la creación de un portafolio diversificado y diseñado para el horizonte de largo plazo como un fondo de retiro personal.

Misión

Fomentar la educación financiera y la cultura de inversión con sentido común y propósito en los participantes para que desarrollen las habilidades necesarias para gestionar su dinero de manera inteligente, maximizando el rendimiento de sus recursos y construyendo un patrimonio sólido y sostenible a lo largo del tiempo.

Metodología del Taller

• Teórico y práctico: Explicaciones conceptuales combinadas con ejercicios prácticos en Cetes Directo, GBM y simulaciones de portafolio.
• Interactivo: Resolución de dudas durante el taller.
• Dinámico: Uso de herramientas tecnológicas como Cetes Directo y GBM para que realicen sus primeras inversiones.

Recomendación para los Participantes

1. Teléfono inteligente o computadora portátil.
2. Descarga previa de las aplicaciones:
   • Cetes Directo.
   • GBM.

Módulo 1: Introducción a la Inversión y Principios Básicos

1. Conceptos básicos de macroeconomía
   • Inflación, tasas de interés y crecimiento económico.
   • Impacto de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros.
2. ¿Qué es invertir y por qué es importante?
   • Diferencia entre ahorro e inversión.
   • El poder del interés compuesto.
3. Definiendo metas financieras
   • Corto, mediano y largo plazo.
   • El impacto del horizonte temporal en la estrategia de inversión.

Módulo 2: Introducción a la Deuda Gubernamental

1. Instrumentos de Deuda Gubernamental
   • Cetes, bonos y udibonos: características, rendimientos y riesgos.
2. Cómo funciona la plataforma de Cetes Directo
   • Registro en la plataforma.
   • Proceso de compra y venta de instrumentos.
3. Práctica: Invertir en Cetes Directo
   • Cómo invertir desde $100 en instrumentos como CETES, BONOS y UDIBONOS.
   • Cómo activar el Ahorro Recurrente.
   • Creación de Cetes niños, ahorro automático para hijos u otros planes de ahorro con inversión.

Módulo 3: Inversión en Sofipos

1. ¿Qué son las sofipos?
   • Características, beneficios y riesgos.
   • Diferencia entre sofipos y bancos tradicionales.
   • Diferencia entre sofipos y Cetes Directo.
2. Cómo elegir la mejor sofipo
   • Evaluación de la tasa de interés.
   • Nivel de capitalización (CNBV) y seguro PROSOFIPO.
   • Análisis de las mejores opciones en el mercado.

Módulo 4: Inversión en el Mercado de Valores

1. Introducción al mercado de valores
   • ¿Qué son y cómo funcionan las acciones, fibras y ETFs?
   • Riesgos y beneficios de invertir en renta variable.
   • Desviación Standard: Mide el Riesgo con la variabilidad de rendimientos del portafolio
   • Sharp Ratio: Determina cuanto rendimiento recibes por unidad de riesgo

Módulo 5: Creación de un Portafolio de Inversión

1. Diversificación, gestión del riesgo y Perfil de Inversionista
   • Construcción de un portafolio equilibrado.
   • Definiendo tu Perfil de Inversionista
   • Distribución de activos: renta fija vs. renta variable.
2. Estrategias de inversión a largo plazo
   • Inversión pasiva vs. inversión activa.
   • Importancia de mantener un enfoque disciplinado.
3. Práctica: Simulación de portafolios de inversión
   • Selección de instrumentos financieros.
   • Simulación de haber invertido en los portafolios hace 10 años.
4. Práctica en GBM
   • Cómo invertir desde $100 en acciones, fibras y ETF´s.

Módulo 6: Creación de un Fondo de Retiro Personal

1. ¿Qué es un fondo de retiro personal?
   • Importancia de planificar para el retiro.
   • Diferencia entre Afores y fondos personales (PPR).
2. Diseñando tu estrategia de retiro
   • Asignación de activos según horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.
   • Rol de los ETFs en el fondo de retiro.
3. Práctica: Creación de un portafolio de retiro con ETF´s
   • Simulación de contribuciones periódicas y proyección a largo plazo.

Resultados Esperados

Al finalizar el taller, los participantes serán capaces de:

1. Comprender los principios básicos de inversión y macroeconomía.
2. Crear su primera inversión en instrumentos de deuda gubernamental y mercado de valores.
3. Diseñar un portafolio diversificado y alineado con sus metas financieras.
4. Crear un plan de inversión para un fondo de retiro personal.
5. Utilizar plataformas tecnológicas para gestionar sus inversiones de manera autónoma.

Garantía

Si no te gusta o aprendiste algo, te regreso tu dinero.

I‍mparte: Silvia Yarim Benítez egresada del ITESM Campus Monterrey como Ingeniero Físico Industrial con Maestría en Finanzas por la EGADE Business School Campus Monterrey. Pasé el examen nivel 1 de la Certificación Internacional CFA.

Si tienes dudas contáctame al 311 237 6720